Calcolo interesse

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Calcolo interesse
di Cip&Ciop (utente non iscritto) data: 24/04/2017 11:45:58
Buongiorno a tutti
Vorrei calcolare l’interesse annuo complessivo di una serie di titoli diversi per tipologia, importo, durata e scadenza.
Volendo dare il giusto peso a tutti i parametri, compresi eventuali movimenti (acquisti e vendite parziali, dividendi), non ho trovato la soluzione.
Qualcuno potrebbe aiutarmi?
Grazie per l’attenzione.
di patel data: 24/04/2017 13:12:02
senza un file di esempio è possibile solo dare consigli, ad una certa data io calcolerei gli interessi per ognuno dei titoli, poi fai la somma degli interessi maturati, dividi per la somma totale ed ottieni forse quello che desideri.
Ovviamente questo forum non è la sede più adatta per consigliarti il metodo più giusto, qui possiamo soltanto aiutarti ad usare excel
di cip&ciop data: 24/04/2017 17:32:13
So che è una questione matematica, ma speravo che qualcuno potesse aiutarmi a costruire l'algoritmo in Excel, giacche immagino sia molto complesso.
Sapreste indicarmi un forum più adatto?
ancora grazie
di patel data: 24/04/2017 18:20:12
se tu conosci l'algoritmo corretto qui puoi trovare aiuto ad applicarlo, se non lo conosci occorre un forum di finanza tipo www.finanzaonline.com/forum/ dove spesso si trovano anche esperti di excel
di Oscar (utente non iscritto) data: 24/04/2017 20:00:50
Ciao se hai Excel 2009 lo trovi gia dentro , ma ci sono molte cose anche in Excel 2010 riguardo a quello che cerchi tu , in caso che non trovi niente si riesce a fare ciao
di Marius44 data: 24/04/2017 22:12:18
Ciao
come ha già detto patel (ciao Andrea) senza un tuo file con dati anche fittizi, le prove fatte ed il risultato che vuoi ottenere (anche scritto a mano) è impossibile aiutarti.

Prova a metter giù due dati d'esempio e allega il file. Vediamo se e cosa si può fare.
Ciao,
Mario
di cip&ciop data: 24/04/2017 23:28:33
Ciao Mario e Andrea
Innanzitutto grazie per la disponibilità.
Vi allego un file dove ho provato alcune soluzioni.
Come vedete, ho trovato risultati discordi ed ambigui.
La mia richiesta sarebbe quella di armonizzare tutto, cioè, se volessimo utilizzare tutti gli inserimenti del mio esempio come se fossero tanti titoli del portafoglio, provare a riassumere la situazione con un solo valore di interesse annuo complessivo.
Come si vede, di finanza mastico proprio poco, ma penso ai fondi di investimento delle banche: con una adeguata misurazione, uniscono titoli diversi e ne ricavano un valore-indice unico, che permette di valutare la performance complessiva del fondo.
Questa sarebbe la mia modesta (???!!! richiesta …
Grazie a tutti
di Marius44 data: 25/04/2017 09:04:53
Ciao
Forse ho capito male, ma, visto che si tratta di 1 anno, se vuoi "provare a riassumere la situazione con un solo valore di interesse annuo complessivo" potresti fare così:

interesse complessivo annuo = (somma col.F - somma col. C) / somma col.C

Nell'esempio da te proposto avremmo (255 - 165) / 165 = 54,55%

Non so se è quello che volevi

Ciao,
Mario
di cip&ciop data: 25/04/2017 21:45:13
Ciao Mario,
mi spiace di averti portato fuori strada: gli esempi in quanto tali sono sempre limitati e limitanti…
L’esempio era su un anno per facilitare la presa visione delle differenze di interesse (almeno dai miei calcoli), solo cambiando qualche giorno per l’acquisto/vendita, ma senza cambiare capitale investito, capitale finale e tempo totale. Questo almeno per i primi 3 esempi. Con T4 e T5 invece ho inserito altri casi.
Provo a spiegare diversamente:
La mia ricerca è per un algoritmo duraturo: come dicevo in apertura, deve prevedere tutte le operazioni normalmente possibili (su un portafoglio pur piccolo, qual è il mio … .
Deve quindi prevedere acquisti e/o vendite dello stesso titolo in momenti diversi ed in quantità variabili, l’acquisto ovviamente di titoli diversi, anche con eventuali dividendi, cedole, ...
Il riferimento ai fondi di investimento, per me che non sono esperto, voleva essere un’esemplificazione concreta: all’interno di un fondo si comprano e vendono in continuazione tipologie diverse di titoli, e il tutto viene unificato in un valore-indice, le cui performance sono facilmente misurabili.
Spero di aver chiarito meglio.
Seguo comunque il consiglio che mi avete dato e provo a postare la mia domanda sul forum di finanzaonline.
Se otterrò indicazioni le condividerò anche su questo interessante forum, a vantaggio di chi ne vorrà trarre spunto.
Resto sempre aperto a consigli.
Grazie e scusate se sono stato prolisso.
di Marius44 data: 25/04/2017 23:21:26
Ciao

Facci sapere se ci sono novità da quel sito.
Io, comunque, resto convinto che anche i Fondi utilizzano la formula:
Interesso complessivo = (capitale finale - capitale iniziale) / capitale iniziale
che può essere rapportato anche a uno o più mesi ovvero anni.

Ciao,
Mario

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